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[인생설계] 100세 시대, 자산의 패러다임을 바꿔라

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2학기 인생설계 자산

※ 본 강좌는 8.26.(수) 일괄승인 예정입니다.

※ 승인대상자 한해서 개별 연락 드릴 예정입니다.

※ 하단에 수강신청 내용을 잘 확인하신 후 신청해주시기 바랍니다.

※ 본 강좌는 교육기회 확대를 위해 성북50플러스센터 강의를 처음 수강하시는 분과 성북구민을 우선 선정하여 운영합니다. 동일 기준 내 선발은 접수순으로 진행됩니다.


교육일정(일시/장소/내용)

교육일정표 상세보기
일시 장소 강사 내용 준비물
(1 회차) 2026.09.01(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제: 생애 재무 리스크 진단
■ 내용
-기대수명 100세 시대, 주된 일자리 퇴직 이후 30~40년 ‘오래 사는 위험’의 실체
-3050 세대별 대형 재무 이벤트(주택 마련, 자녀 교육, 부모 부양, 은퇴) 비용 시뮬레이션
-가계 재무 건전성의 지표: 소득 대비 적정 저축률과 부채(DSR) 가이드라인		 노트, 필기구
(2 회차) 2026.09.08(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제: 고물가·저성장 시대를 이기는 자산 배분과 리밸런싱 전략
■ 내용
-예·적금만으로는 자산 가치를 지킬 수 없는 이유 (실질 마이너스 금리의 습격)
-글로벌 자산 배분(주식, 채권, 대체자산, 현금성 자산)의 원리와 필요성
-시장 변동성 리스크를 낮추는 주기적 리밸런싱(자산 재조정) 메커니즘과 수익률 극대화 원리		 노트, 필기구
(3 회차) 2026.09.15(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제: 절세 3총사 완전 정복 (ISA, 연금저축, IRP)
■ 내용
-2026년 기준 만능 통장 ISA(개인종합자산관리계좌) 제도 변화와 완벽 활용법
-연금저축과 IRP(개인형 퇴직연금)를 결합한 연간 최대 세액공제 최적 구간 산출법
-과세이연(세금을 나중으로 미룸)과 분리과세가 만드는 눈덩이 복리 효과의 마법		 노트, 필기구
(4 회차) 2026.09.22(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제: 평생 월급을 만드는 '연금 3층 탑'과 가계 위험 관리(보험)
■ 내용
-국민연금 고갈 이슈의 진실과 은퇴 소득을 책임질 퇴직연금(DB/DC형) 운용 효율화 방안
-4050 가계 지출의 주범, 과도하거나 잘못 가입된 보장성 자산(보험)의 실체와 구조조정 기준
-공적연금, 퇴직연금, 개인연금을 하나로 연결하는 연금 수령 타임라인의 기초 이론		 노트, 필기구
(5 회차) 2026.09.29(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제: 나의 재무 체력 진단 및 자산 배분 포트폴리오 구축
■ 내용: 컨설팅 1 (인당 30분씩 4팀)
미리 제공되는 재무양식에 맞춰 작성해오면, 그 내용을 바탕으로 원포인트 재무 컨설팅 진행 		노트, 필기구
(6 회차) 2026.10.06(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제:나의 재무 체력 진단 및 자산 배분 포트폴리오 구축 2
■ 내용: 컨설팅 2 (인당 30분씩 4팀)
노트, 필기구
(7 회차) 2026.10.13(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제: 나의 재무 체력 진단 및 자산 배분 포트폴리오 구축 3
■ 내용: 컨설팅 3 (인당 30분씩 4팀)		 노트, 필기구
(8 회차) 2026.10.20(16:00 ~ 18:00) 4층 강의실4 오지혜 ■ 주제: 나의 재무 체력 진단 및 자산 배분 포트폴리오 구축4
■ 내용: 컨설팅 4 (인당 30분씩 4팀)		 노트, 필기구

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    • - 현) 서민금융진흥원 재무 코치
    • - 현) 동덕여자대학교 경영대학원 영어전담교수 (재무관리, 마케팅)
    • - 현) 국민대학교 교양학부 겸임교수
    • - 전) 올리치 컴퍼니 대표
    • - 전) 서울시 영테크 상담사(서울시 사업: 청년 재무설계)
    • - 전) NH농협생명 팀장, PB 교육업무 역임
    • - 전) HSBC은행 Private Banker: 차장, 명예퇴직
    • - 전) Citibank 부팀장 역임

문의하기 : 교육복지팀 김은지PM 070-4070-5089

수강신청

15 명

2026.08.10~
2026.08.26

40,000원

 재료비 25,000원

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